Банки Сегодня Лайв
Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим
А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
Написать комментарий
X
Сюзанна Нестерова
Мошенники зачастую просят перевести дополнительные деньги сразу после первого платежа. Практический пример вымагательства подробно и со скриншотами…
Очень хотела написать о мошеннических схемах, искала информацию в разных источниках — и вуаля! Информация сама пришла ко мне, буквально в руки. Сегодня, в одной из групп в Telegram, я опубликовала просьбу к прилетающим в Черногорию захватить с собой детский Нурофен в свечах. Отписались люди, и сразу стало понятно, что это логово мошенников!
Содержание статьи
Как действуют мошенники?
На всех отыгрываться не стала, но один случай мне показался особенно интересным.
Решила, что этот экземпляр заслуживает внимания. Делюсь с вами перепиской и подробной информацией.
Некоторые детали на фото замажу, но самое важное останется на виду.
Начало диалога выглядело вполне обычным.
Но! Если вы тоже заметили важные нюансы, напишите в комментариях, что именно бросилось вам в глаза.
Некий Антон представился перевозчиком.
В его профиле, помимо фото, было изображение международной компании по перевозкам — видимо, для создания большего доверия.
Важно понимать, что, когда речь заходит о детских препаратах или любых товарах для детей, на эмоциях людей пытаются наживаться самые беспринципные мошенники.
Этот «приятель» оказался одним из таких.
Я не пожалела немного денег, чтобы довести диалог до конца и сохранить всю информацию для вас.
Дальнейший диалог прикрепляю в скриншотах
И, конечно же, как и ожидалось, сразу после перевода началось самое интересное. Мне было любопытно, что именно он будет просить: куда перевести деньги или на каком сайте оплатить.
Мошенник тут же принялся за дело.
На этом моменте я остановлюсь. Компания не имеет никакого отношения к данной ситуации, и я хотела бы привлечь внимание представителей бренда, так как подобные случаи могут негативно сказаться на их репутации.
На скриншоте четко виден мошеннический домен сайта, который не имеет никакой связи с компанией и был создан исключительно с целью вымогательства денег.
Далее мошенник понял, что прошло больше минуты, и решил сделать ход конём! Отправил фотографию паспорта. Свой или нет — неизвестно, но надеюсь, что свой. 😊
Что было дальше, прикрепляю ниже…
Уважаемые читатели портала Банки Сегодня.
Мошенники зачастую просят перевести дополнительные деньги сразу после первого платежа. Это происходит по нескольким причинам:
- Создание иллюзии незавершенности сделки.
Они утверждают, что для завершения услуги или доставки требуется оплатить дополнительные сборы, налоги, или внести страховой депозит. - Давление на эмоции.
После первого перевода они начинают играть на вашей заинтересованности или страхе потерять уже вложенные деньги. Например, говорят, что «сделка сорвётся», если не перевести ещё немного средств. - Проверка доверия.
Если вы уже заплатили один раз, мошенники считают вас «лёгкой жертвой» и пытаются выманить как можно больше. - Придумывание новых условий.
Они могут утверждать, что произошли неожиданные проблемы (например, ошибка в системе или возникшие таможенные сборы) и без их решения сделка не состоится.
Если вы столкнулись с подобным, прекратите переписку и ни в коем случае не переводите деньги повторно. Такие ситуации — верный признак мошенничества.
Переписка со Сбербанк Онлайн
Разумеется, далее я обратилась в Сбербанк Онлайн и сообщила о ситуации с последним платежом. Благодарю банк и техническую поддержку за оперативную реакцию, демонстрацию исключительного профессионализма и клиентоориентированности.
Как AI помогает определить мошенников?
Искусственный интеллект (AI) играет важную роль в выявлении и предотвращении мошенничества благодаря своим аналитическим и предиктивным способностям. Вот как AI помогает определить мошенников:
1. Анализ подозрительных транзакций
AI обрабатывает огромные объемы данных о финансовых операциях, выявляя аномалии. Например:
- Несоответствие суммы транзакции привычным расходам клиента.
- Переводы в нетипичные для пользователя регионы.
- Повторяющиеся попытки транзакций, которые система определяет как необычные.
2. Модели машинного обучения
AI обучается на миллионах примеров мошеннических операций, создавая модели, способные прогнозировать подобное поведение. Эти модели анализируют, как выглядят типичные действия мошенников, включая:
- Использование поддельных документов.
- Быстрое перемещение средств между счетами.
- Маскировку IP-адресов.
3. Проверка личности
AI проверяет идентификационные данные, такие как паспортные данные, фотографии и видеосвязь, сверяя их с базами данных. Это помогает определить, подлинны ли документы или они подделаны.
4. Анализ сообщений и коммуникаций
AI может анализировать переписку и распознавать признаки манипуляции или обмана, включая:
- Психологическое давление (например, срочные просьбы о переводе).
- Использование необычных фраз или конструкций, характерных для мошенников.
5. Обнаружение фишинговых сайтов
AI отслеживает URL-адреса и выявляет поддельные сайты, созданные для вымогательства данных или денег, сверяя их с базой известных доменов и анализируя их структуру.
6. Чат-боты для поддержки клиентов
Многие банки и компании используют AI-чат-ботов, чтобы быстро реагировать на сообщения о подозрительных транзакциях, помогая заблокировать счета или предотвратить потери.
7. Мониторинг социальных сетей и мессенджеров
AI анализирует данные из открытых источников, включая соцсети, для выявления мошеннических групп и схем.
Эти технологии помогают не только блокировать мошеннические действия, но и предотвращать их, снижая риски для пользователей и финансовых учреждений.
Берегите себя и свои финансы 💚